Tải bản đầy đủ - 0 (trang)
Bảng 2.2: Cơ cấu cổ đổng chi tiết theo chức danh

Bảng 2.2: Cơ cấu cổ đổng chi tiết theo chức danh

Tải bản đầy đủ - 0trang

Chuyên đề thực tập

theo chiều hướng bất lợi.





Rủi ro thanh tốn là rủi ro xảy ra khi đối tác khơng thể thanh tốn đúng

hạn hoặc khơng thể chuyển giao tài sản đúng hạn như cam kết.







Rủi ro thanh tốn là rủi ro xảy ra khi CTCK khơng thể thanh tốn các

nghĩa vụ tài chính đến hạn hoặc khơng thể chuyển đổi các cơng cụ tài

chính thành tiền mặt với giá trị hợp lý trong ngắn hạn do thiếu hụt

thanh khoản trong thị trường.







Rủi ro hoạt động là rủi ro xảy ra do lỗi kỹ thuật /hệ thống/quy trình

nghiệp vụ/con người trong quá trình tác nghiệp hoặc do thiếu vốn kinh

doanh phát sinh từ các khoản chi phí/lỗ từ hoạt động đầu tư/các nguyên

nhân khách quan khác.







Rủi ro pháp lý là rủi ro phát sinh từ việc không tuân thủ các quy định

pháp lý liên quan đến hoạt động kinh doanh và từ việc hủy bỏ hợp đồng

do hợp đồng bất hợp pháp, vượt quá quyền hạn, thiếu sót các điều

khoản hoặc chưa hoàn thiện các tiêu chuẩn hoặc do các ngun nhân

khác.

2.1.6. Các nghiệp vụ chính

2.1.6.1.Mơi giới chứng khốn

Mơi giới chứng khốn

Mơi giới chứng khốn là dịch vụ trong đó Cơng ty Chứng khốn làm



trung gian và tư vấn khách hàng mua, bán các loại chứng khoán đã niêm yết

và chưa niêm yết để tối đa hoá lợi nhuận của khách hàng. Tiếp xúc với chúng

tôi những nhà môi giới chứng khoán chuyên nghiệp, trung thực và tự tin để

được tư vấn một cách tốt nhất, cách thức giao dịch hiệu quả, hay những thơng

tin chính thống về thị trường OTC…

Mơi giới chứng khốn niêm yết

Với phương châm nhanh nhất, thuận tiện nhất và hiệu quả nhất. TVSI đã

đầu tư công nghệ phần mềm hiện đại, ưu việt, cùng đội ngũ nhân viên chuyên

40



Chuyên đề thực tập

nghiệp, việc thực hiện đặt lệnh rất đơn giản và thuận tiện dưới ba cách: Đặt

lệnh trực tiếp tại sàn giao dịch, đặt lệnh qua mạng Internet sử dụng iTrade

Home hoặc iTrade Pro , đặt lệnh qua Điện thoại bằng cách gọi tới Trung tâm

Dịch vụ khách hàng (Contact Center).

Mơi giới chứng khốn OTC

Đội ngũ Môi giới chuyên nghiệp, kinh nghiệm của TVSI với hệ thống

thơng tin chính xác, nhanh nhậy sẽ giúp Khách hàng tối đa hóa lợi nhuận và

giảm thiểu rủi ro khi đầu tư vào cổ phiếu OTC.

2.1.6.2.Tư vấn tài chính doanh nghiệp và tư vấn đầu tư chứng khoán

Các dịch vụ tư vấn và ủy thác đầu tư TVSI bao gồm Ủy thác Quản lý

danh mục, Phân tích, Tư vấn…

Ủy thác Quản lý danh mục Đầu tư là dịch vụ nhận tiền uỷ thác của khách

hàng, xây dựng danh mục chứng khoán (mua, bán) với mục tiêu làm cho tài

sản của khách hàng sinh lời tối ưu nhất. Với triết lý đầu tư sử dụng nhiều

phương pháp như: Phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật, và dựa trên kỳ vọng

lợi nhuận và chấp nhận rủi ro của khách hàng TVSI sẽ quản lý danh mục đầu

tư phù hợp với chiến lược và yêu cầu của từng đối tượng khách hàng.

Trung tâm phân tích

Với mong muốn hỗ trợ Nhà đầu tư có cơ sở phân tích để đưa ra các quyết

định đầu tư một cách kịp thời, chính xác. TVSI đã xây dựng Trung tâm phân

tích đặt địa chỉ tại: http://finance.tvsi.com.vn cung cấp đầy đủ, tồn diện và

cập nhật thơng tin về các doanh nghiệp, ngành, thông tin về thị trường trong

nước và nước ngồi, cũng như tình hình kinh tế nói chung. Với giao diện thân

thiện, cách bố trí, sắp xếp thông tin khoa học, lưu trữ đầy đủ và lâu dài, nhà

đầu tư có thể dễ dàng tìm kiếm các thông tin chuyên sâu về Doanh nghiệp,

các kết quả thống kê, chỉ số phân tích, các thơng tin tổng hợp về tình hình

kinh tế vĩ mơ, thống kê kết quả giao dịch và tình hình giao dịch trên thị

trường chứng khốn. Bên cạnh các thơng tin được cung cấp ở dạng thơ, TVSI

41



Chun đề thực tập

còn cung cấp các công cụ hữu hiệu hỗ trợ việc ra các quyết định đầu tư, như:

Cơng cụ tìm kiếm chứng khốn, Lọc mã Chứng khoán, So sánh chứng khoán,

Đồ thị phân tích kĩ thuật, cùng các Báo cáo phân tích, nghiên cứu chuyên sâu

do các chuyên gia phân tích của TVSI thực hiện.

Bản tin phân tích chứng khốn

Với đội ngũ chun viên phân tích có nhiều kinh nghiệm, với rất nhiều

nhiệt huyết cho cơng việc và năng động trong việc tìm kiếm thông tin nhằm

giới thiệu đến quý nhà đầu tư những báo cáo có độ tin cậy cao. Cùng với tinh

thần làm việc nghiêm túc, cầu tiến, TVSI đang nỗ lực để phục vụ nhà đầu tư

những báo cáo bổ ích được xây dựng từ những cá nhân có trình độ chuyên

môn cao.

Danh mục sản phẩm bản tin và báo cáo được TVSI cung cấp đa dạng và

phong phú bao gồm: bản tin ngày và bản tin tuần; báo cáo phân tích cơng ty,

phân tích ngành, thơng tin kinh tế vĩ mơ và thị trường chứng khốn, báo cáo

phân tích chiến lược đầu tư.

Bên cạnh nhóm phân tích cơ bản, TVSI cũng cung cấp những báo cáo

phân tích kỹ thuật và các bản tin chứng khốn với thơng tin cập nhật đầy đủ

nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của quý nhà đầu tư.

TVSI thường xuyên tổ chức các buổi hội thảo tư vấn đầu vào các thời

điểm quan trọng để cung cấp đến nhà đầu tư thông tin, sự tư vấn và nhận định

chuẩn xác nhất và nhiều lợi ích nhất trong hoạt động đầu tư.

Tư vấn trực tiếp/ Qua Điện thoại / Qua Internet

Nhà đầu tư có nhu cầu trao đổi, tìm hiểu thơng tin hoặc muốn tham khảo

các nhận định thị trường luôn được TVSI chào đón. Với đội ngũ mơi giới

chun nghiệp và trung tâm dịch vụ khách hàng nhiệt thành với công việc,

công ty luôn nỗ lực với trách nhiệm cao nhất, nhằm giải đáp, đưa ra những

phương án giải quyết nhanh chóng và chính xác nhất.

Khách hàng có thể lựa chọn trực tiếp tới các sàn giao dịch của TVSI,

42



Chuyên đề thực tập

hoặc trao đổi qua phần mềm chat trên website TVSI, hoặc gọi điện tới tổng

đài (04.3728 1818) để trao đổi thông tin theo cách thức thuận tiện nhất.

2.1.6.3.Lưu ký chứng khoán

TVSI nhận lưu giữ, bảo quản chứng khoán và trợ giúp nhà đầu tư thực

hiện đầy đủ các quyền của mình đối với chứng khoán mà nhà đầu tư đang sở

hữu như: quyền nhận cổ tức, nhận cổ phiếu thưởng, quyền chia tách hoặc gộp

cổ phiếu, quyền mua cổ phiếu, quyền biểu quyết tại đại hội cổ đông, quyền

chuyển đổi trái phiếu chuyển đổi. Loại chứng khoán lưu ký: tất cả các loại

chứng khoán, bao gồm chứng khoán đã được niêm yết trên thị trường tập

trung và chứng khoán chưa niêm yết. Mọi thủ tục lưu ký chứng khoán sẽ

được đội ngũ nhân viên nhiệt tình, giàu kinh nghiệm của TVSI thực hiện một

cách nhanh chóng và thuận tiện nhất.

2.1.6.4. Giao dịch ký quỹ ( Margin)

Các dịch vụ hỗ trợ tài chính chứng khốn TVSI bao gồm Giao dịch ký

quỹ, Ứng trước tiền bán…





Dịch vụ Giao dịch Ký quỹ (Margin trading) tại TVSI







Đòn bẩy tài chính lên đến 150%







Lãi suất linh hoạt theo lãi suất thị trường







Sử dụng và trả lãi vào bất cứ lúc nào







Chỉ trả lãi trên số ngày sử dụng.







Khơng cần chứng minh năng lực tài chính







Thủ tục đơn giản, tiện lợi







Tỉ lệ ký quỹ linh hoạt







Tỉ lệ xử lý tài sản thấp



Để đăng ký dịch vụ Giao dịch ký quỹ, Khách hàng chỉ cần Ký hợp đồng

sử dụng dịch vụ Margin (1 lần duy nhất) ngay khi mở tài khoản tại Hội sở

hoặc các phòng giao dịch của TVSI, hoặc Gọi điện thoại tới Trung tâm Dịch

43



Chuyên đề thực tập

vụ KH để được hướng dẫn đăng ký: 04.3728 1818

Thông tin về điều kiện giao dịch ký quỹ:

1. Danh sách chứng khoán được giao dịch ký quỹ, được thay đổi từng

thời kỳ tùy theo thông báo của Sở giao dịch và quyết định của TVSI.

2. Số tiền ký quỹ ban đầu khi mở tài khoản giao dịch ký quỹ tại TVSI: 0

VNĐ

3. Tỷ lệ ký quỹ áp dụng tại TVSI:

- Tỷ lệ ký quỹ ban đầu: 50%

- Tỷ lệ ký quỹ duy trì (Call Margin): 40%

- Tỷ lệ ký quỹ xử lý (Call Forcesell): 30%

4. Lãi suất cho vay ký quỹ: 18%/năm

5. Thời hạn cho vay: 3 tháng, gia hạn 1 lần tối đa không quá 3 tháng.

6. Phương thức thực hiện lệnh gọi ký quỹ bổ sung:

Bổ sung Tài sản bảo đảm do không đảm bảo tỷ lệ yêu cầu:

a) Trường hợp giá thị trường của chứng khoán giảm: Yêu cầu bổ

sung TSBĐ được TVSI gửi tới NĐT ngay khi Tỷ lệ ký quỹ hiện tại trên

TKGDKQ của NĐT thấp hơn Tỷ lệ ký quỹ bắt buộc. Trong trường hợp này,

thời hạn NĐT phải thực hiện bổ sung là ba (03) ngày giao dịch kể từ ngày

TVSI gửi Yêu cầu bổ sung TSBĐ.

b) Trường hợp mã chứng khốn được đưa vào Danh sách chứng

khốn khơng được sử dụng làm TSBĐ: Yêu cầu bổ sung TSBĐ được TVSI

gửi tới NĐT ngay khi TVSI thông báo các mã chứng khoán bị đưa vào danh

sách này. Trong trường hợp này, thời hạn bổ sung TSBĐ của NĐT được quy

định như sau:

- Năm (05) ngày giao dịch kể từ ngày TVSI gửi thông báo tới NĐT

nếu Giá trị ký quỹ bắt buộc > Giá trị tài sản ròng ≥ Giá trị ký quỹ xử lý;

- Một (01) ngày giao dịch kể từ ngày TVSI gửi thông báo tới NĐT

nếu Giá trị tài sản ròng < Giá trị ký quỹ xử lý.

44



Chuyên đề thực tập

Xử lý trường hợp vi phạm tỷ lệ ký quỹ:

Quá thời hạn bổ sung TSBĐ theo quy định mà NĐT không thực

hiện bổ sung TSBĐ theo đúng các nội dung yêu cầu của TVSI, đồng thời Tỷ

lệ ký quỹ hiện tại trong suốt thời hạn này liên tục thấp hơn Tỷ lệ ký quỹ bắt

buộc, TVSI được toàn quyền bán TSBĐ của NĐT để thu hồi một phần hoặc

toàn bộ Dư nợ cho vay sao cho Tỷ lệ ký quỹ hiện tại tăng lên và cao hơn Tỷ lệ

ký quỹ bắt buộc mà Hợp đồng quy định không cần có bất kỳ sự đồng ý/chấp

thuận nào của NĐT.

2.1.6.5. Cầm cố chứng khoán

TVSI kết hợp với Các Ngân hàng Eximbank, Trustbank, SCB, BIDV

triển khai sản phẩm “Cho vay cầm cố chứng khoán” nhằm hỗ trợ nguồn vốn

cho nhà đầu tư. Theo đó, các khách hàng là cá nhân có nhu cầu vay cầm cố,

thế chấp chứng khoán để mua chứng khoán sẽ được vay với số vốn với hạn

mức tối đa lên tới 50% giá trị chứng khoán cầm cố.

2.1.6.6. Ứng trước tiền bán chứng khoán

Kể từ khi bán chứng khốn, theo quy định hiện hành thì tới ngày T+3

tiền mới về đến tài khoản của khách hàng. Trong khoảng thời gian đó, khách

hàng có thể yêu cầu TVSI cung cấp dịch vụ Ứng trước tiền bán (tự động) để

đáp ứng nhu cầu sử dụng vốn trước khi tiền về.

Dịch vụ Ứng trước tiền bán chứng khoán (tự động) dành cho khách hàng

là chủ tài khoản hoặc được ủy quyền giao dịch chứng khoán tại TVSI. Điều

kiện: Những khách hàng có lệnh bán chứng khốn đã khớp (kể cả những lệnh

vừa khớp ngay trong phiên)

Số ngày tính phí được tính trên số ngày thực tế kể từ ngày khách hàng

nhận tiền ứng trước đến hết ngày thanh toán (tức là bao gồm cả ngày làm việc

và ngày nghỉ, nếu có)

Hình thức thanh tốn: Số tiền và phí ứng trước sẽ được trích hồn trả cho

45



Chun đề thực tập

TVSI từ tiền bán chứng khoán của khách hàng trong ngày thanh tốn (ngày T+3)

2.2.Thực trạng hiệu quả hoạt động mơi giới tại TVSI

2.2.1. Quy trình nghiệp vụ mơi giới tại TVSI

Sơ đồ 2.3: Quy tŕnh ngiệp vụ môi giới tại TVSI

Công ty cổ phần chứng

khốn Tân Việt

Khách

hàng



8’



Phòng 5

mơi

giới



1,2,4



5’



Đại

diện

giao

dịch



6



13

11



8’’



Phòng

kế

tốn



Phòng đăng kí

TTBT& LKCK

9



10



3

0



Hệ thống pháp

lệnh

7



8

1



Sở giao dịch chứng

khoán



12



12



3



3



Ngân hàng chỉ

định thanh toán

(BIDV)



Ngân hàng

BIDV

Nguồn: TVSI

Trong đó:

- (1), (2) là lập hợp đồng mở tài khoản giao dịch cho khách hàng và mở

tài khoản chứng khoán tại CTCK (tài khoản lưu ký) đồng thời nhân viên môi

giới chuyển hợp đồng mở tài khoản cho bên kế tốn, bên kế tốn kiểm tra lại

thơng tin khách hàng nhân viên môi giới đã nhập vào hệ thống iTrade với hợp

đồng mở tài khoản, đảm bảo tính đúng đắn và đầy đủ về thông tin khách hàng

phục vụ cho việc nhân viên kế toán thực hiện lưu ký chứng khoán, thanh toán

bù trừ, rút tiền, nộp tiền… trên tài khoản của khách hàng trong quá trình thực

46



Chuyên đề thực tập

hiện các giao dịch của khách hàng.

- (3) khách hàng tới ngân hàng có liên kết với Cơng ty để mở tài khoản

tiền mặt.

Hiện nay khách hàng có thể tới trực tiếp quầy của TVSI để nộp tiền vào

tài khoản, tức là khách hàng không cần mở thêm tài khoản tiền mặt tại ngân

hàng liên kết mà chỉ việc nộp tiền ngay tại Cơng ty sau đó số tiền này được

nộp vào tài khoản tiền tổng hợp của công ty tại BIDV mà khách hàng không

phải tới ngân hàng BIDV để trực tiếp nộp tiền vào tài khoản tiền mặt của

khách hàng hay tài khoản tiền mặt tổng hợp của TVSI.

- (4) khách hàng (NĐT) đặt lệnh giao dịch: tại quầy, qua điện thoại, qua

trang web của Công ty.

- (5) nhân viên mơi giới sau khi kiểm tra tính hợp lệ về lệnh giao dịch

của khách hàng thì chuyển cho đại diện giao để đại diện này kiểm tra lại lệnh

một lần nữa.

Kiểm tra tính hợp lệ của lệnh giao dịch của khách hàng bao gồm: (nhân

viên môi giới so khớp giữa phiếu lệnh với thông tin khách hàng và thông tin

tài khoản khách hàng trên hệ thống giao dịch của công ty).

- Số tài khoản

- Tên chủ tài khoản, số CMND

- Người được ủy quyền(nếu có)

- Chữ ký trên phiếu lệnh

- Kiểm tra về trạng thái tài khoản giao dịch của khách hàng: có đủ tiền để

mua chứng khốn khơng, …

- Mã chứng khốn

- Giá chứng khốn (có ở khung trần sàn không…).

- (6) Đại diện giao dịch kiểm tra thấy lệnh đặt giao dịch của khách hàng

là đúng thì đại diện này nhập lệnh vào sàn.

- (5’) nhân viên mơi giới sau khi kiểm tra tính hợp lệ về lệnh giao dịch

47



Tài liệu bạn tìm kiếm đã sẵn sàng tải về

Bảng 2.2: Cơ cấu cổ đổng chi tiết theo chức danh

Tải bản đầy đủ ngay(0 tr)

×